Tu patrimonio personal, en un solo lugar.
Las carteras de inversión se construirán cuando hayamos terminado las cuentas y los activos. Variante seleccionada: 1.4.a (registros manuales).
Define con qué periodicidad actualizas tus saldos. Las visualizaciones, agregados y recordatorios se adaptarán a tu elección.
Patrimonium es una aplicación de gestión patrimonial personal diseñada para que tengas una visión clara y unificada de tu situación financiera. A continuación encontrarás una guía rápida de cada sección.
Tu visión patrimonial completa de un vistazo. Muestra tu patrimonio neto (activos menos deudas, ponderado por tus porcentajes de propiedad), la composición entre activos y pasivos, el equity de cada activo con deuda asociada, y un desglose de tu liquidez por entidad.
Tus cuentas corrientes, cuentas de ahorro, liquidez en brókers y efectivo, agrupadas por entidad. Cada cuenta tiene un tipo, un porcentaje de propiedad y un propósito. Desde aquí puedes registrar saldos con el botón verde "+", que crea un snapshot con la fecha actual.
Carteras de inversión: acciones, fondos y criptomonedas. Esta sección estará disponible en la Fase 1.4, donde podrás registrar operaciones individuales o agregados según prefieras.
Viviendas, vehículos y otros bienes patrimoniales. Cada activo tiene un valor de adquisición histórico y permite registrar valoraciones periódicas de su valor actual de mercado. Si un activo tiene una deuda vinculada (como una hipoteca), el panel de Resumen mostrará el equity calculado.
Hipotecas, préstamos personales y otros pasivos financieros. Cada deuda tiene un capital inicial fijo y permite registrar capital pendiente actual mediante snapshots. Las amortizaciones parciales se registran como un nuevo snapshot con nota explicativa.
Bancos, brókers y exchanges donde tienes cuentas, inversiones o deudas. Las entidades son contenedores neutros: no son activos ni pasivos, sino la institución a la que están asociados. Una misma entidad puede tener varias cuentas y deudas.
Configuración personal: tu frecuencia de captura de datos (semanal o mensual), información de tu cuenta y preferencias de visualización. La frecuencia elegida afectará a futuros gráficos y recordatorios.